懷化市住房公積金管理中心

2020年度專項資金績效評價報告

 

為進(jìn)一步規(guī)范財政資金管理，強(qiáng)化績效和責(zé)任意識，提高財政資金使用效益，根據(jù)《懷化市財政局關(guān)于開展2020年度市級財政資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2021〕60號）要求，我單位積極組織開展2020年度專項資金支出績效自評工作，現(xiàn)將自評情況報告如下：

    一、項目基本情況

（一）項目概況

1、項目單位基本情況

(1)部門職責(zé)

懷化市住房公積金管理中心（以下簡稱市住房公積金管理中心）為市人民政府直屬副處級公益一類事業(yè)單位。市住房公積金管理中心貫徹落實黨中央和省委關(guān)于住房公積金管理工作的方針政策和決策部署，全面落實市委關(guān)于住房公積金管理工作的部署要求，在履行職責(zé)過程中堅持和加強(qiáng)黨對住房公積金管理工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。主要職責(zé)是：

①貫徹執(zhí)行國家、省、市關(guān)于住房公積金管理的法律法規(guī)、政策規(guī)定；擬訂全市住房公積金事業(yè)發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)住房公積金制度的宣傳、建立和推廣；負(fù)責(zé)全市住房公積金的管理運作。

②擬訂全市住房公積金業(yè)務(wù)操作規(guī)程、實施細(xì)則并組織實施；對住房公積金管理的法規(guī)政策、規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，對違規(guī)行為進(jìn)行處理。

③編制、執(zhí)行全市住房公積金年度歸集、使用計劃；編制全市住房公積金年度歸集、使用計劃執(zhí)行情況報告和增值收益分配方案，經(jīng)市財政部門審核，報管委會審議后執(zhí)行。

④編制全市住房公積金年度預(yù)決算，經(jīng)市財政部門審核，報管委會審議后執(zhí)行。

⑤編制住房公積金年度報告，經(jīng)管委會審議后定期向社會公布。

⑥定期核定、調(diào)整全市住房公積金的繳存基數(shù)、繳存比例，督促繳存單位和個人按時足額繳納住房公積金；負(fù)責(zé)記載職工個人住房公積金的繳存、使用、轉(zhuǎn)移、封存、凍結(jié)、賬戶注銷等情況以及與繳存單位、個人定期對賬。

⑦審核單位降低住房公積金繳存比例或者緩繳的申請，報管委會批準(zhǔn)后執(zhí)行。

⑧審批個人住房公積金的提取、貸款。

⑨負(fù)責(zé)住房公積金的保值增值和歸還。

⑩依規(guī)辦理全市住房公積金呆賬核銷工作。

?負(fù)責(zé)市本級原房改房住房基金及維修基金的管理工作。

?負(fù)責(zé)建設(shè)、維護(hù)、管理全市住房公積金業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，建立健全住房公積金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通和信息資源共享機(jī)制。

?負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)思想政治建設(shè)、組織文化建設(shè)和隊伍建設(shè)，提高全市住房公積金管理人員的業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。

?負(fù)責(zé)對各縣市區(qū)管理部人、財、物的全面管理，直接負(fù)責(zé)全市住房公積金管理系統(tǒng)人員招錄、中層及以下工作人員的考察任免事項。

?承辦市委、市政府交辦的其他工作。

(2)機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

懷化市住房公積金管理中心作為一級部門預(yù)算單位，內(nèi)設(shè)7個科室：綜合部、財務(wù)部、稽核部、資金核算部、業(yè)務(wù)指導(dǎo)部、科技信息部、市直管理部；下設(shè)不具備獨立法人資格的13個直屬分支機(jī)構(gòu)：沅陵縣管理部、辰溪縣管理部、溆浦縣管理部、麻陽苗族自治縣管理部、新晃侗族自治縣管理部、芷江侗族自治縣管理部、鶴城區(qū)管理部、中方縣管理部、洪江市管理部、洪江區(qū)管理部、會同縣管理部、靖州苗族侗族自治縣管理部、通道侗族自治縣管理部。

(3)人員情況

截至2020年12月31日，單位編制人數(shù)108人。編內(nèi)實有人數(shù)83人；其他實有人數(shù)69人，其中人事代理人員36人，勞務(wù)派遣人員14人，公益性崗位人員19人；退休人員33人；遺屬人員1人。

(4)重點工作計劃

①年度主要工作目標(biāo)

全年住房公積金繳存額增長率保持在6%以上，個貸率控制在90%以下，個貸逾期率控制在0.03%以內(nèi)。

②年度主要工作要點

?以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，全面落實“三個主體責(zé)任”，堅決做到“兩個維護(hù)”，始終保持對黨的絕對忠誠。

?以目標(biāo)為導(dǎo)向，強(qiáng)化資金歸集，合理調(diào)度資金使用，充分發(fā)揮住房公積金制度的住房保障作用，主動服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展和財源建設(shè)。

?以問題為導(dǎo)向，持續(xù)推進(jìn)“四個精益”管理，鞏固文明創(chuàng)建成果，提升管理服務(wù)水平，推進(jìn)住房公積金事業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

?以結(jié)果為導(dǎo)向，持續(xù)加強(qiáng)隊伍建設(shè)，提升線上線下服務(wù)，不斷提高群眾滿意度和獲得感。

2、項目的實施依據(jù)

2020年，我單位共申報14個項目，項目及其實施依據(jù)如下：

（1）容災(zāi)備份系統(tǒng)項目。實施依據(jù)：公積金業(yè)務(wù)需要，《湖南省住房公積金系統(tǒng)“風(fēng)險防空年”實施方案》（湘金監(jiān)管辦〔2018〕4號）。

（2）業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運維費項目。實施依據(jù)：《住房公積金綜合服務(wù)平臺建設(shè)導(dǎo)則》（建金〔2016〕124號），《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2015〕40號）。

（3）業(yè)務(wù)線路費項目。實施依據(jù)：公積金業(yè)務(wù)需要，《住房公積金綜合服務(wù)平臺建設(shè)導(dǎo)則》（住房城鄉(xiāng)建設(shè)部〔2016〕14號）。

（4）歷史檔案數(shù)字化加工項目。實施依據(jù)：公積金業(yè)務(wù)需要。

（5）短信費用項目。實施依據(jù)：湘金監(jiān)管辦〔2017〕3號，公積金業(yè)務(wù)需要。

（6）電子政務(wù)/不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)項目。實施依據(jù)：《關(guān)于做好住房公積金業(yè)務(wù)辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號），《湖南省住房公積金系統(tǒng)“風(fēng)險防控年”實施方案》（湘金監(jiān)管辦〔2018〕4號）。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。實施依據(jù)：《關(guān)于做好住房公積金業(yè)務(wù)辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號），《湖南省住房公積金系統(tǒng)“風(fēng)險防控年”實施方案》（湘金監(jiān)管辦〔2018〕4號）。

（8）12329全省數(shù)據(jù)共享項目。實施依據(jù)：《關(guān)于做好住房公積金業(yè)務(wù)辦理信息跨部門查詢工作的通知》（建金政函〔2017〕147號）。

（9）全國數(shù)據(jù)上報平臺項目。實施依據(jù)：《關(guān)于做好全國住房公積金數(shù)據(jù)平臺接入工作的通知》（建辦金函〔2019〕36號），《全省住房公積金系統(tǒng)與民政信息資源共享專題會議紀(jì)要》（湘金監(jiān)管辦〔2018〕12號）。

（10）CA維護(hù)費項目。實施依據(jù)：《住房公積金綜合服務(wù)平臺建設(shè)導(dǎo)則》（建金〔2016〕124號），《國務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2015〕40號）。

（11）電子化檢測工具項目。實施依據(jù)：《關(guān)于全面開展住房公積金電子稽查工作的通知》（建辦金函〔2019〕297號、湘建辦函〔2019〕22號）。

（12）12329熱線項目。實施依據(jù)：公積金業(yè)務(wù)需要，湘金監(jiān)管辦〔2017〕3號文件。

（13）電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置項目。實施依據(jù)：住房公積金業(yè)務(wù)工作和推行“四辦”、“一件事一次辦”服務(wù)的需要。

（14）市本級物業(yè)管理費項目。實施依據(jù)：政府采購招標(biāo)的物業(yè)管理服務(wù)合同，保障單位正常運轉(zhuǎn)需要。

3、項目基本性質(zhì)、用途和主要內(nèi)容、涉及范圍

2020年，我單位共申報14個項目，項目基本性質(zhì)、用途和主要內(nèi)容、涉及范圍分別如下：

（1）容災(zāi)備份系統(tǒng)項目。基本性質(zhì)：新增專項。用途和主要內(nèi)容：保障住房公積金數(shù)據(jù)安全，為日常業(yè)務(wù)辦理工作正常運行提供支撐。涉及范圍：全體繳存人。

（2）業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運維費項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：利用互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務(wù)。含（網(wǎng)廳托管+駐場人員+系統(tǒng)優(yōu)化及數(shù)據(jù)接口）*40萬=119萬元。涉及范圍：全體繳存人。

（3）業(yè)務(wù)線路費項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：本年度共計30條線路，13個縣市區(qū)管理部和電子政務(wù)電信、聯(lián)通各1條業(yè)務(wù)專線，省住房公積金監(jiān)管辦、智慧懷化各1條，保障了住房公積金日常業(yè)務(wù)工作正常運行。電信186600元/年，聯(lián)通199080元/年。涉及范圍：全體繳存人。

（4）歷史檔案數(shù)字化加工項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：2020年全市掃描完成，提高防控風(fēng)險能力。1836136*0.27=495756。涉及范圍：全體繳存人。

（5）短信費用項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：本年度預(yù)計為市本級及13個縣市區(qū)管理部共計23.8萬繳存人，全年預(yù)計發(fā)送500萬條個人住房公積金賬戶動態(tài)短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態(tài)。涉及范圍：全體繳存人。

（6）電子政務(wù)/不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)項目。基本性質(zhì)：新增專項。用途和主要內(nèi)容：加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，防控風(fēng)險，落實“四辦”、“一件事一次辦”要求，方便繳存人辦事。涉及范圍：全體繳存人。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。基本性質(zhì)：新增專項。用途和主要內(nèi)容：加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，防控風(fēng)險，落實湖南省人民銀行貸款統(tǒng)計工作。2020年6月前完成征信2.0標(biāo)準(zhǔn)升級，2019年5月開始貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報。涉及范圍：全體繳存人。

（8）12329全省數(shù)據(jù)共享項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：2019年已正常使用，防范提取貸款風(fēng)險，2019年已招標(biāo)采購。涉及范圍：全體繳存人。

（9）全國數(shù)據(jù)上報平臺項目。基本性質(zhì)：新增專項。用途和主要內(nèi)容：按照基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)全國公積金數(shù)據(jù)集中，全國共享查詢，為個稅扣除提供依據(jù)。2019年5月起每天已正常上報數(shù)據(jù)。涉及范圍：全體繳存人。

（10）CA維護(hù)費項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：利用互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP自助終端等工具提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務(wù)。維護(hù)UKEY2000個*130元/個。涉及范圍：全體繳存人。

（11）電子化檢測工具項目。基本性質(zhì)：新增專項。用途和主要內(nèi)容：利用電子稽查工具，防控風(fēng)險。2020年完成調(diào)試安裝，全市用上電子化檢測系統(tǒng)，提高基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量。涉及范圍：全體繳存人。

（12）12329熱線項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：本年度設(shè)立5個12329人工座席服務(wù)熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業(yè)務(wù)工作咨詢，受理投訴和建議業(yè)務(wù)，為辦事群眾提供高效、便捷的服務(wù)。109800元/席/年*5席位=549000元。涉及范圍：全體繳存人。

（13）電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：確保本年度內(nèi)達(dá)到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設(shè)備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業(yè)務(wù)辦理。年初對各部門的電子化辦公設(shè)備和辦公家具進(jìn)行清查,根據(jù)實際情況制訂添置、更換計劃。涉及范圍：中心機(jī)關(guān)及13個縣（市、區(qū)）管理部。

（14）市本級物業(yè)管理費項目。基本性質(zhì)：延續(xù)專項。用途和主要內(nèi)容：市本級辦公服務(wù)大樓共計四層及周邊公共區(qū)域，專業(yè)的物業(yè)服務(wù)公司管理辦公區(qū)域及周邊環(huán)境，可以進(jìn)一步改善市本級辦公服務(wù)環(huán)境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務(wù)場所。根據(jù)每月考核結(jié)果，得分在90分以上每月支付3.75萬元。涉及范圍：中心機(jī)關(guān)及來此辦事群眾。

（二）項目績效目標(biāo)

1、項目績效總目標(biāo)和階段性目標(biāo)

2020年，我單位共申報14個項目，績效總目標(biāo)和階段性目標(biāo)分別如下：

（1）容災(zāi)備份系統(tǒng)項目。績效總目標(biāo)：保障住房公積金數(shù)據(jù)安全，為日常業(yè)務(wù)辦理工作正常運行提供支撐。階段性目標(biāo)：2020年上半年掛網(wǎng)采購。

（2）業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運維費項目。績效總目標(biāo)：2020年完成2人駐場，網(wǎng)廳托管，部分程序優(yōu)化，電子政務(wù)開發(fā)。階段性目標(biāo)：2020年完成2人駐場，網(wǎng)廳托管，部分程序優(yōu)化，電子政務(wù)開發(fā)。

（3）業(yè)務(wù)線路費項目。績效總目標(biāo)：本年度共計30條線路，13個縣市區(qū)管理部和電子政務(wù)電信、聯(lián)通各1條業(yè)務(wù)專線，省住房公積金監(jiān)管辦、智慧懷化各1條，保障了住房公積金日常業(yè)務(wù)工作正常運行。階段性目標(biāo)：2019年已采購簽約，根據(jù)政府采購合同，2020年7月付款38.568萬元。

（4）歷史檔案數(shù)字化加工項目。績效總目標(biāo)：2020年全市掃描完成，提高防控風(fēng)險能力。階段性目標(biāo)：2020年全市掃描完成183萬張，提高防控風(fēng)險能力。

（5）短信費用項目。績效總目標(biāo): 本年度預(yù)計為市本級及13個縣市區(qū)管理部共計23.8萬繳存人，全年預(yù)計發(fā)送500萬條個人住房公積帳戶動態(tài)短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態(tài)。階段性目標(biāo)：2019年已采購簽約，根據(jù)中心短信推送成功條數(shù)，預(yù)計2020年6月支付1-6月短信費用19.79萬元，2020年12月支付7-12月短信費用19.79萬元。

（6）電子政務(wù)/不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)項目。績效總目標(biāo)：已調(diào)通測試。階段性目標(biāo)：2020年上半年組織采購。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。績效總目標(biāo)：2020年6月前完成征信2.0標(biāo)準(zhǔn)升級，2019年5月開始貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報。階段性目標(biāo)：2020年上半年組織采購。

（8）12329全省數(shù)據(jù)共享項目。績效總目標(biāo)：2019年已正常使用，防范提取貸款風(fēng)險。階段性目標(biāo)：2019年已采購。

（9）全國數(shù)據(jù)上報平臺項目。績效總目標(biāo)：2019年5月起每天已正常上報數(shù)據(jù)。階段性目標(biāo)：2020年上半年組織采購。

（10）CA維護(hù)費項目。績效總目標(biāo)：維護(hù)UKEY2000個*130元/年，已招標(biāo)。階段性目標(biāo)：已招標(biāo)采購,按合同支付。

（11）電子化檢測工具項目。績效總目標(biāo)：2020年完成調(diào)試安裝，全市用上電子化檢測系統(tǒng)，提高基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量。階段性目標(biāo)：2020年掛網(wǎng)招標(biāo)。

（12）12329熱線項目。績效總目標(biāo)：本年度設(shè)立5個12329人工座席服務(wù)熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業(yè)務(wù)工作咨詢，受理投訴和建議業(yè)務(wù)，為辦事群眾提供高效、便捷的服務(wù)。階段性目標(biāo)：2019年已采購簽約4個座席，2020年新增1個座席。根據(jù)政府采購合同約定及服務(wù)情況，2020年6月付款50%：27.45萬元，2020年12月付款50%：27.45萬元。

（13）電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置項目。績效總目標(biāo)：確保本年度內(nèi)達(dá)到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設(shè)備和辦公家具及推行“四辦”要求，能及時更換，不影響業(yè)務(wù)辦理。階段性目標(biāo)：年初對各部門的電子化辦公設(shè)備和辦公家具進(jìn)行清查,根據(jù)實際情況制訂添置、更換計劃。

（14）市本級物業(yè)管理費項目。績效總目標(biāo)：市本級辦公服務(wù)大樓共計四層及周邊公共區(qū)域，專業(yè)的物業(yè)服務(wù)公司管理辦公區(qū)域及周邊環(huán)境，可以進(jìn)一步改善市本級辦公服務(wù)環(huán)境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務(wù)場所。階段性目標(biāo)：根據(jù)每月考核結(jié)果，得分在90分以上每月支付3.75萬元。

2、預(yù)期主要的生態(tài)、社會和經(jīng)濟(jì)效益

主要的生態(tài)效益：通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等電子化信息建設(shè)，讓數(shù)據(jù)多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數(shù)，減少碳排放。

主要的社會效益：通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等電子化信息建設(shè)，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷的服務(wù)。通過網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)共享，防范風(fēng)險，保障資金安全。

主要的經(jīng)濟(jì)效益：2020年計劃完成繳存額31.82億元，發(fā)放個人貸款23億元，完成增值收益1.9億元。

二、績效評價工作情況

績效評價工作過程：前期準(zhǔn)備、組織實施、分析評價

根據(jù)《懷化市財政局關(guān)于開展2020年度市級財政資金績效自評工作的通知》（懷財績〔2021〕60號）要求，我單位成立由財務(wù)部門牽頭，相關(guān)項目開展部門（科技信息部、綜合部）參加的自評工作小組，收集整理專項資金支出相關(guān)資料，對2020年申報的14個項目實施情況依照評價指標(biāo)開展自評。

三、績效評價指標(biāo)分析情況

（一）項目資金情況分析

1、項目資金到位情況分析

2020年申報14個項目，預(yù)算安排616.91萬元，根據(jù)項目開展進(jìn)度，實際支出613.32萬元，其中：本年安排項目支出506萬元，以前年度項目支出107.32萬元。

2、項目資金使用情況分析

（1）容災(zāi)備份系統(tǒng)項目。年初預(yù)算安排80萬元，因安可系統(tǒng)要求重走流程時間過長，只完成工信局立項工作，本年支出0萬元。

（2）業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運維費項目。年初預(yù)算安排119萬元，本年支出119萬元。

（3）業(yè)務(wù)線路費項目。年初預(yù)算安排38.57萬元，本年支出38.57萬元。

（4）歷史檔案數(shù)字化加工項目。年初預(yù)算安排41.95萬元，本年支出39.85萬元，余2.1萬元按合同約定支付。

（5）短信費用項目。年初預(yù)算安排32.58萬元，本年支出36.75萬元，用于支付2019年12月3日至2020年11月30日的短信費用。其中： 2019年12月3日-31日短信費用1.49萬元，使用的是上年預(yù)算安排結(jié)轉(zhuǎn)資金。2020年11月部分短信費用2.69萬元，因預(yù)算安排不足，暫由單位公用經(jīng)費墊付。

（6）電子政務(wù)/不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)項目。年初預(yù)算安排40萬元，本年支出40萬元。

（7）征信接口和貸款信息上報項目。年初預(yù)算9.6萬元，因全國性升級開發(fā)難度大，只完成程序開發(fā)，還在抓緊測試，本年支出0萬元。

（8）12329全省數(shù)據(jù)共享項目。年初預(yù)算8.6萬元，本年支出1.2萬元，上年公用經(jīng)費墊支7.2萬元。

（9）全國數(shù)據(jù)上報平臺項目。年初預(yù)算54.97萬元，本年支出52.22萬元，余2.75萬元質(zhì)保金按合同約定支付。

（10）CA維護(hù)費項目。年初預(yù)算安排26萬元，本年支出26萬元。

（11）電子化檢測工具項目。年初預(yù)算安排49.6萬元，本年支出47.12萬元，余2.48萬元質(zhì)保金按合同約定支付。

（12）12329熱線項目。年初預(yù)算安排51.24萬元，本年支出48.8萬元，結(jié)余2.44萬元。

    （13）電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置項目。年初預(yù)算安排20萬元，根據(jù)本年度工作需要進(jìn)行購置，支出18.45萬元，結(jié)余1.55萬元。

（14）市本級物業(yè)管理費項目。年初預(yù)算安排44.8萬元，本年支出38.04萬元，用于支付2020年1月8日至2020年11月30日的物業(yè)費。由于物業(yè)費根據(jù)每月考核結(jié)果支付，因此2020年12月物業(yè)費尚未支付。

3、項目資金管理情況分析

我單位制訂了《懷化市住房公積金管理中心專項資金管理暫行辦法》、《懷化市住房公積金管理中心預(yù)決算管理辦法》等，單位的項目資金管理均按照上述辦法嚴(yán)格執(zhí)行，項目資金使用實行先收后支、專款專用的原則。

根據(jù)合同約定的付款頻次和付款金額，2020年度電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置與市本級物業(yè)管理費兩個項目，我單位向財政申請由單位審核把關(guān)，進(jìn)行授權(quán)支付。其余項目均由財政直接支付。

所有工程類項目按照市財政局投資評審中心出具的評審報告，經(jīng)政府招投標(biāo)采購后按工程進(jìn)度和合同約定付款，貨物類和服務(wù)類項目全部通過政府采購招投標(biāo)，按采購進(jìn)度和合同約定付款。

（二）項目實施情況分析

1、項目組織情況分析

我單位大部分項目已完成當(dāng)年計劃，完成了年度績效目標(biāo)。所有項目的日常管理工作均按照我單位相關(guān)管理制度執(zhí)行，工作有計劃、實施有方案、日常有監(jiān)督，工作取得了較好的成效，效能得到了提高，獲得了服務(wù)對象的好評。

2、項目管理情況分析

我單位財務(wù)部門負(fù)責(zé)項目的資金管理，資金收付業(yè)務(wù)及會計核算工作，并負(fù)責(zé)向領(lǐng)導(dǎo)及職能部門反饋收支進(jìn)度情況。相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)項目的執(zhí)行管理工作，即項目的申報、項目的實施、項目資金使用情況的監(jiān)督、評價工作。

（三）項目績效情況分析

1、項目經(jīng)濟(jì)性分析

（1）項目成本（預(yù)算）控制情況

我單位工程類項目是根據(jù)市財政局投資評審后申報預(yù)算專項資金，貨物類項目和服務(wù)類項目全部根據(jù)政府采購中標(biāo)書申報預(yù)算專項資金。年中，對已簽定政府采購合同的項目及時進(jìn)行專項資金預(yù)算調(diào)整。

（2）項目成本（預(yù)算）節(jié)約情況

我單位在項目申報環(huán)節(jié)，就嚴(yán)格審核項目預(yù)算，年中，根據(jù)項目開展的實際情況又及時進(jìn)行專項資金預(yù)算調(diào)整，因此項目的資金預(yù)算與實際支出總體相符。

2、項目的效率性分析

（1）項目的實施進(jìn)度

2020年度共申報14個項目，有12個項目完成年初設(shè)定目標(biāo)。有2個項目未完成，分別是：①容災(zāi)備份系統(tǒng)項目，因安可系統(tǒng)要求重走采購流程，時間過長，因此只完成工信局立項工作；②征信接口和貸款信息上報項目，因是全國性升級，開發(fā)難度大，暫完成程序開發(fā)，還在抓緊測試。

（2）項目完成質(zhì)量

2020年已完工的12個項目中，其中10個達(dá)到質(zhì)量要求，2個未達(dá)到質(zhì)量要求，分別是：①短信費用項目，2020年平臺發(fā)送272.84萬條短信，發(fā)送成功269.72萬條，質(zhì)量達(dá)標(biāo)率為98.86%；②市本級物業(yè)管理費項目，因物業(yè)公司在2020年1月8日至7月7日期間沒有提供合同約定的會務(wù)員服務(wù)，扣除相應(yīng)的會務(wù)員工資費用1.08萬元，質(zhì)量達(dá)標(biāo)率為97.16%。

3、項目的效益性分析

（1）項目預(yù)期目標(biāo)完成程度

①生態(tài)效益：通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等電子化信息建設(shè)，讓數(shù)據(jù)多跑腿，讓群眾少跑腿，有效減少辦事群眾出行次數(shù)，減少碳排放。

②社會效益：通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)APP等電子化信息建設(shè)，提高住房公積金辦公效率，給辦事群眾提供更加高效、便捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。通過網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)共享，防范風(fēng)險，保障資金安全。

③經(jīng)濟(jì)效益：2020年計劃完成繳存額31.82億元，實際完成34.01億元，為計劃的106.89%；計劃發(fā)放個人貸款23億元，實際發(fā)放23.39億元，為計劃的101.7%；計劃完成增值收益1.9億元，實際完成1.97億元，為計劃的103.69%。

   （2）項目實施對經(jīng)濟(jì)和社會的影響

對經(jīng)濟(jì)的影響

業(yè)務(wù)收入：2020年，業(yè)務(wù)收入36532.3萬元，同比增長10.7%。其中，存款利息2363.43萬元，委托貸款利息34163.19萬元，其他5.68萬元。

業(yè)務(wù)支出：2020年，業(yè)務(wù)支出16849.47萬元，同比增長18.75%。其中，支付職工住房公積金利息16830.04萬元，其他19.43萬元。

增值收益：2020年，增值收益19682.84萬元，同比增長4.63%。增值收益率1.85%，比上年減少0.15個百分點。

增值收益分配：2020年，提取貸款風(fēng)險準(zhǔn)備金2484.87萬元，提取管理費用3042.58萬元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金14155.39萬元。

2020年，上繳財政管理費用3111.86萬元。上繳財政城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金13820.32萬元。

2020年末，貸款風(fēng)險準(zhǔn)備金余額21431.41萬元。累計提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金86565.97萬元。

對社會的影響

繳存業(yè)務(wù)：2020年，實繳單位數(shù)、實繳職工人數(shù)和繳存額同比分別增長-1.01%、1.95%和13.18%。

繳存單位中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占73.33%，國有企業(yè)占8.67%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.52%，外商投資企業(yè)占0.29%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占9.12 %，民辦非企業(yè)單位和社會團(tuán)體占6.8%，其他占1.26%。

繳存職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占69.95%，國有企業(yè)占14.79%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.2%，外商投資企業(yè)占0.58%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占7.3%，民辦非企業(yè)單位和社會團(tuán)體占6.28%，其他占0.9%；中、低收入占99.99%，高收入占0.01%。

新開戶職工中，國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占44.39%，國有企業(yè)占6.17%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.87%，外商投資企業(yè)占1.55%，城鎮(zhèn)私營企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占32.11%，民辦非企業(yè)單位和社會團(tuán)體占4.4%，其他占10.51%；中、低收入占99.99%，高收入占0.01%。

提取業(yè)務(wù)：2020年，6.77萬名繳存職工提取住房公積金20.77億元。

提取金額中，住房消費提取占77.02%（購買、建造、翻建、大修自住住房占26.64%，償還購房貸款本息占50.13%，租賃住房占0.25%）；非住房消費提取占22.98%（離休和退休提取占18.4%，完全喪失勞動能力并與單位終止勞動關(guān)系提取占3.74%，出境定居占0.01%,其他占0.82%）。

提取職工中，中、低收入占99.96%，高收入占0.04%。

貸款業(yè)務(wù)

    ①個人住房貸款：2020年，支持職工購建房74.58萬平方米，年末個人住房貸款市場占有率（含公轉(zhuǎn)商貼息貸款）為17.99%，比上年末減少0.82個百分點。通過申請住房公積金個人住房貸款，可節(jié)約職工購房利息支出42356.38萬元。

職工貸款筆數(shù)中，購房建筑面積90（含）平方米以下占    10.15%，90-144（含）平方米占77.51%，144平方米以上占 12.35 %。購買新房占90.77%（其中購買保障性住房占0%），購買二手房占9.15 %，建造、翻建、大修自住住房占0.08%。

職工貸款筆數(shù)中，單繳存職工申請貸款占36.89%，雙繳存職工申請貸款占62.95%，三人及以上繳存職工共同申請貸款占0.17%。

貸款職工中，30歲（含）以下占38.84%，30歲-40歲（含）占32.74%，40歲-50歲（含）占24.79%，50歲以上占3.63%；首次申請貸款占83.12%，二次及以上申請貸款占16.88%；中、低收入占99.88%，高收入占0.12%。

②異地貸款：2020年末，發(fā)放異地貸款總額20155.36萬元，異地貸款余額11305.74萬元。

住房貢獻(xiàn)率：2020年，個人住房貸款發(fā)放額、公轉(zhuǎn)商貼息貸款發(fā)放額、項目貸款發(fā)放額、住房消費提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為115.82%，比上年減少2.19個百分點。

 當(dāng)年信息化建設(shè)情況：

“一件事一次辦”服務(wù)邁入“一時代”。我們不斷深化“放管服”改革，全力推進(jìn)“一件事一次辦”、“四辦”和跨域通辦，著力提效能、優(yōu)服務(wù)，住房公積金智慧服務(wù)逐步邁入“一時代”。通過全國異地轉(zhuǎn)移接續(xù)平臺，實現(xiàn)了“賬隨人走、錢隨賬走”；通過與電子政務(wù)實行對接，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)辦理“好差評”在線評價，期房貸款業(yè)務(wù)全部線上受理、線上審批，支付秒級到賬；通過與省民政、市公安、市不動產(chǎn)聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，不僅便于數(shù)據(jù)查詢，也為防范騙提騙貸提供了保障；通過建設(shè)信息安全三級等保和風(fēng)險隱患電子化檢測系統(tǒng)，全面筑牢了信息網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全“防火墻”；通過實施智能“機(jī)控”監(jiān)管，逐步實現(xiàn)流程“電腦系統(tǒng)固化”、權(quán)限“電腦后臺控制”、風(fēng)險“電腦預(yù)警”，責(zé)任追溯“電腦源頭監(jiān)督”，“智能”監(jiān)管水平不斷提高。同時，我們順利通過“業(yè)務(wù)網(wǎng)廳、網(wǎng)站、手機(jī)APP、微信、短信、服務(wù)熱線、自助服務(wù)終端”等7大渠道的綜合服務(wù)平臺國檢驗收，實現(xiàn)了“一窗受理、全網(wǎng)通辦”，繳存人足不出戶即可了解個人住房公積金賬戶信息，不出各辦事大廳即可收到提取或貸款信息，切實提高了工作效率，方便了繳存職工，真正做到了“讓數(shù)據(jù)多跑路，讓群眾少跑腿”。

    四、綜合評價情況及評價結(jié)論（附相關(guān)評分表）

我單位嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行項目管理，基本實現(xiàn)了預(yù)期的績效目標(biāo)，取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益、生態(tài)效益及社會效益，有力保障了住房公積金資金安全，有效提高了住房公積金辦公效率，給繳存人提供了更加高效、便捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，使其享受到“互聯(lián)網(wǎng)+”、“一件事一次辦”等多項舉措帶來的便民實惠，繳存人滿意度不斷提高。

綜上所述自評得分為97分，評價等次為優(yōu)秀。

    五、績效評價結(jié)果應(yīng)用建議（以后年度預(yù)算安排、評價結(jié)果公開等）

根據(jù)2020年度專項資金績效評價結(jié)果，結(jié)合單位實際工作需要，建議2021年度預(yù)算繼續(xù)安排項目：

①電子化辦公服務(wù)設(shè)備和辦公家具購置20萬元，主要用于確保本年度內(nèi)達(dá)到使用年限或因老化、淘汰的電子化辦公設(shè)備和辦公家具及推行“一件事一次辦”要求，能及時更換，不影響業(yè)務(wù)辦理。

②12329熱線58.56萬元，用于設(shè)立4個12329人工座席服務(wù)熱線，保障日常貸款、歸集、提取等業(yè)務(wù)工作咨詢，受理投訴和建議業(yè)務(wù)，為辦事群眾提供高效、便捷的服務(wù)。

③CA維護(hù)費服務(wù)，用于41.01萬元，用于維護(hù)UKEY（3155個*130元/年），駐場1人，網(wǎng)廳維護(hù)支出；

④業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級和運維費服務(wù)120萬元，用于保障日常業(yè)務(wù)工作，為辦事群眾提供高效、便捷的服務(wù)。

⑤市本級物業(yè)管理費44.8萬元，用于市本級辦公服務(wù)大樓共計四層及周邊公共區(qū)域物業(yè)管理服務(wù)，專業(yè)的物業(yè)服務(wù)公司管理辦公區(qū)域及周邊環(huán)境，可以進(jìn)一步改善市本級辦公服務(wù)環(huán)境，給辦事群眾提供舒適溫馨的服務(wù)環(huán)境。

⑥短信費用40萬元，預(yù)計為市本級及13個縣市區(qū)管理部共計25萬繳存人，全年預(yù)計發(fā)送500萬條個人住房公積帳戶動態(tài)短信信息，讓繳存人隨時隨地知悉個人住房公積金賬戶資金動態(tài)。

⑦業(yè)務(wù)線路費70.78萬元，共計30條線路，13個縣市區(qū)管理部和電子政務(wù)電信、聯(lián)通、移動各1條業(yè)務(wù)專線，省住房公積金監(jiān)管辦、智慧懷化各1條，省直容災(zāi)50M專線1條，保障了住房公積金日常業(yè)務(wù)工作正常運行。

    六、主要經(jīng)驗及做法、存在的問題和建議

主要經(jīng)驗及做法：

①我單位定期不定期地對項目實施情況和經(jīng)費使用情況進(jìn)行跟蹤檢查，對進(jìn)展緩慢、預(yù)期績效目標(biāo)較差的項目，及時進(jìn)行協(xié)調(diào)和提出整改措施，確保項目實施工作正常運行，達(dá)到預(yù)期績效目標(biāo)。

②對項目形成的固定資產(chǎn)，我單位組織專人對照采購或招標(biāo)合同進(jìn)行驗收，并及時登記入賬。對技術(shù)含量高的信息化建設(shè)項目，聘請第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估驗收，以保證項目的實施質(zhì)量。

存在的問題及建議：

項目日常管理臺賬有待完善。建議由專人登記項目日常管理臺賬，以便及時掌握項目管理動態(tài)，解決資金管理和項目實施管理分離的問題。

    七、其他需要說明的問題

無。

 

                       

                       懷化市住房公積金管理中心

                            2021年6月21日