兼職刷單類詐騙

暑期是學生兼職的高峰期,因學生社會經驗不多、警惕性不足,易陷入兼職刷單詐騙的陷阱。兼職刷單詐騙,是指詐騙分子通過網上網下各種渠道發布虛假兼職廣告信息,吸引想做兼職的人入群參加刷單等任務,一開始發放小額傭金,騙取受害人信任后,進一步誘導其下載涉詐APP,通過做“大任務”來賺大額傭金,并采取各種理由讓受害人不斷加大投入的詐騙。

該類詐騙三個重點環節的特征

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一是吸引關注。詐騙分子通過短信、電話、群聊、網站、短視頻平臺、快遞、街面廣告等多種渠道,發布招募刷單、點贊、推廣人員等廣告,以“兼職刷單輕松賺錢”“高薪兼職”等吸引關注,誘導事主添加微信或QQ好友,并進入所謂的“兼職群”。

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二是騙取信任。當事主完成首單或小額墊資購物任務后,詐騙分子會按時兌現小額返利,以騙取事主的信任。當受害者因多次收到小額返利而放松警惕后,詐騙分子會制造投入越大收益越大的假象,讓同伙在群內或聊天界面曬出“豐厚報酬”,大量發布“收款到賬截圖”“傭金結算記錄”,以誘導事主下載涉詐APP做“大任務”賺大錢。

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三是實施詐騙。當事主獲得大額返利想提現后,詐騙分子通常會以“操作失誤導致賬戶凍結”“系統升級需繳納保證金”等為由,要求事主充值解凍,不斷誘導事主連續轉賬,當受害人發現被騙時立即斷聯。

案例

張某通過網絡平臺購買了一個折疊小風扇,收到貨后發現風扇故障便聯系售后。對方讓張某掃描快遞盒內的二維碼,后進入聊天界面,并給張某發來一條不明網絡鏈接。張某通過點擊鏈接下載了一款APP,客服稱可通過觀看短劇補發風扇或賺錢,并將張某拉到群內誘導其做任務。張某做完多單任務領取傭金后均提現成功。這時,群管理員稱將要做組合單,必須完成4單才能提現。張某按要求陸續加大投入后,群管理員以“操作失誤”、“賬號被凍結”等為由,誘騙張某不斷向指定賬戶轉賬,但這次張某遲遲未能收到返現,方知被騙。

機票退改簽類詐騙

暑期是群眾出行的高峰期。機票退改簽詐騙,是指詐騙分子非法獲取受害者購票信息后,冒充航空公司客服,以飛機故障、航班延遲為由,主動提出退款、理賠或改簽服務,誘導受害者點擊鏈接進而實施詐騙。

該類詐騙三個重點環節的特征

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一是騙取信任。詐騙分子非法獲取受害者購票信息后,冒充“航空公司客服”“機場工作人員”與事主聯系,因能準確說出事主姓名、身份證號碼、購買航班的有關信息,容易騙取事主信任。

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二是拋出誘餌。為讓事主相信,詐騙分子還會引導事主點擊其提供的短信鏈接查詢“航班信息”,獲得事主信任后,立即謊稱“航班因故障或天氣原因延誤或取消,需要受害人改簽或退票,并主動提出給予賠償金或“可退賠保險費”“協助申請延誤補償”等

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三是實施詐騙。事主根據詐騙分子的要求,下載涉詐APP、指定軟件或登錄虛假網站。詐騙分子會以“轉賬激活賬戶”“轉賬確保理賠通道暢通”“繳納手續費”等為由,要求事主向指定賬戶轉賬,通過這些帶有屏幕共享、遠程控制等功能的涉詐APP或軟件,套取受害人銀行卡賬戶、密碼、驗證碼,將事主卡內資金全部轉出。

案例

翟某接到一個自稱是航空公司客服人員的電話,稱其購買的中國民航機票因飛機故障延誤,可以自行改簽,并許諾給翟某和其母親每人理賠300元。翟某欣然同意,并根據對方指引下載了一款聊天軟件進行視頻會議。對方稱“為了賬戶信息安全,涉及理賠金額需要全程錄制”,便要求李某打開屏幕共享功能,在線指導其操作。翟某共享屏幕后,對方要求其逐個點開手機銀行APP并輸入驗證碼,隨后翟某銀行卡中的錢被分3次轉走。

購買演唱會門票類詐騙

暑期是演唱會舉辦的高峰期,部分群眾因購買演唱會門票被詐騙。購買演唱會門票詐騙,是詐騙分子利用歌迷急切購票的心理,在各類社交平臺或二手交易平臺發布虛假門票信息,以“中介費”“保證金”為由要求事主轉賬匯款實施詐騙。

該類詐騙三個重點環節的特征

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一是尋找目標。詐騙分子在二手交易平臺或社交平臺發布虛假演唱會門票信息,通常聲稱“有內部渠道”“含淚低價轉讓”“先付款后出票”“現場交易”等,吸引買主上鉤。

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二是虛構交易。詐騙分子要求事主添加微信、QQ或者小眾聊天軟件好友,要求事主發送購票身份信息,收取定金或票款。

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三是實施詐騙。詐騙分子有的收到票款后便失聯;有的以“未按要求備注導致購票失敗要退費”、“支付訂單失效或超時、資金被凍結”等為由,讓事主點擊其提供的退費鏈接、掃描二維碼或下載含有屏幕共享、遠程控制等功能的涉詐APP。如事主點擊登錄,騙子誘導事主開啟屏幕共享功能,讓事主填寫銀行卡賬號、密碼、驗證碼,進而盜刷卡內全部資金。

案例

張某在家中瀏覽閑魚APP,發現一售賣演唱會門票的商戶,后商戶讓事主加其QQ,并在QQ中指導事主下載了所謂的“大麥”APP。在“大麥”APP內聊天過程中,商戶客服推送了網絡鏈接,張某點擊鏈接后,網頁跳轉到付款頁面,張某在該付款頁面支付1900元。結果,網頁又跳轉到“中國銀保監會”客服頁面,“中國銀保監會”客服表示付款失敗并要求事主下載“專家寶”會議APP,以解除失敗付款為借口指導事主繼續轉賬28000元。連環操作后,造成事主共計被騙29900元。

買賣網絡游戲賬號和裝備類詐騙

這類詐騙暑期高發,受害對象主要是喜歡網絡游戲的青少年群體。這類詐騙,詐騙分子在游戲社交論壇、游戲交易平臺或社交平臺上尋找目標買家或賣家,并引導事主進入虛假交易平臺或釣魚網站,最后以資金凍結或操作失效等為由,誘導事主向指定賬戶轉賬實施詐騙。

該類詐騙三個重點環節的特征

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一是尋找目標。詐騙分子在游戲交易平臺、社交論壇、QQ群發布買賣游戲賬號、裝備等信息,通常以“高價收購賬號”、“稀有裝備急購”、“超低折扣出售道具”等話術吸引買主。

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二是騙取信任。詐騙分子以更方便、更便宜等為由,引導事主到其指定的虛假交易平臺交易,模擬真實交易流程,通過后臺技術生成“資金已到賬”“交易完成”等虛假提示,甚至展示偽造的平臺資質或“用戶評價”,使事主誤以為交易已成功完成。

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三是實施詐騙。當事主嘗試提現時,平臺會以“銀行卡信息填寫錯誤導致賬戶凍結”“需充值等額資金解凍”“繳納交易手續費”等為由,要求事主向指定賬戶轉賬。若事主按要求操作,詐騙分子會繼續以“解凍流程失敗”、“資金被凍結需二次驗證”等借口繼續索要更多資金,直至受害者意識到被騙。

案例

大學生梁某在網上掛賣游戲賬號時,對方要求進入指定平臺交易。梁某在指定平臺交易后,確實看見有到賬信息,但提現到銀行卡時卻顯示賬號異常被凍結,需要進行充值解凍。梁某按對方提示充值后仍無法提現,直至充值到2萬元才發現被騙。

教育機構退費類詐騙

暑期這類詐騙高發。詐騙分子偽造機構退費的官方文件,以快遞信函、群發短信或社交平臺私信等形式發送給受害者,誘導受害者添加虛假客服人員,引導被害人在虛假平臺操作退費或向指定賬戶充值轉賬的詐騙。

該類詐騙三個重點環節的特征

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一是發送信息。詐騙分子通過偽造“某某培訓機構”等官方文件,以快遞信函、群發短信或社交平臺私信等方式向目標群體發送“退費公告”。

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二是騙取信任。詐騙分子在社交群、聊天界面安排“托兒”發布“已收到退款”的虛假截圖和聊天記錄,編造“多人成功退費”信息,吸引事主。

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三是實施詐騙?！翱头币浴稗k理退費需下載官方APP”“綁定銀行卡驗證身份”“充值小額資金激活賬戶”等為由,引導受害者進入虛假平臺進行詐騙。

案例一

陳某收到某培訓機構退費公告,顯示“機構能力不足經營不善”“資金鏈斷裂”“清退所有學費”“添加客服QQ辦理”等內容,公告單上還有機構信用代碼、地址等詳細信息。陳某通過公告單上的二維碼,添加客服QQ,根據客服發來鏈接下載了APP,并綁定銀行卡進行充值。此時群里有很多所謂的“家長”陸續發布了“已收到退款”的信息,陳某因此打消了顧慮。正當她準備充值時,卻收到了反詐中心的緊急預警信息,才避免了資金受損。

案例二

張某看到某網站發布的辦理留學認證有關信息,便在網站留了手機號。隨后,一名為“專業留學認證”微信號加其好友,對方自稱只需花5萬元即可辦理留學認證,并給張某發了電子合同和收款賬戶信息,張某信以為真,先繳納了15000元定金。對方給張某發來視頻展示留學認證,但日期標注為2024年5月22日,存在誤差,張某警醒后及時報警。